Quando uma empresa pretende recorrer a financiamento, é importante apresentar de forma clara a necessidade, a finalidade da operação e a informação relevante sobre a atividade empresarial.
Identifique a necessidade da empresa
O primeiro passo consiste em definir qual é a necessidade que pretende financiar.
Pode tratar-se, por exemplo, de uma necessidade relacionada com investimento, expansão, tesouraria ou outro objetivo empresarial.
Defina o montante pretendido
A empresa deverá ter uma estimativa do montante necessário para concretizar a finalidade apresentada.
O valor solicitado será posteriormente sujeito à análise da operação e das condições aplicáveis.
Prepare a informação da empresa
Num processo empresarial poderão ser solicitados elementos relacionados com a atividade, situação financeira e estrutura da empresa.
A documentação necessária dependerá das características do financiamento e da análise do processo.
Explique a finalidade do financiamento
Uma descrição clara da finalidade ajuda a enquadrar o pedido e a compreender como o financiamento se relaciona com a necessidade da empresa.
Sempre que aplicável, poderão ser solicitados elementos complementares relacionados com o investimento ou operação pretendida.
Análise da operação
Depois de reunida a informação necessária, a operação é analisada de acordo com os critérios aplicáveis.
A eventual aprovação e as condições do financiamento dependem da decisão da instituição de crédito.
Nota informativa
Este conteúdo tem caráter exclusivamente informativo. A informação apresentada não constitui garantia de aprovação, proposta de crédito ou decisão da instituição de crédito.